Leven de Verzekering is één van de snelst groeiende sectoren in India sinds als Overheid toegestaan Eigen spelers en FDI tot zesentwintig en onlangs Kabinet ingestemd met een voorstel om het te verhogen naar negen en veertigIn, het gemiddelde risico per polis van Indiase en buitenlandse levensverzekeraars respectievelijk ₹, ₹, (de moeite waard ₹ lakh ₹ lakh in de prijzen). Levensverzekeringen in India werd genationaliseerd door de integratie van Life Insurance Corporation (LIC) in. Alle privé-leven verzekering bedrijven werden in die tijd overgenomen door LIC. In, de Regering van India benoemd RN Malhotra Comité vast te leggen voor een routekaart voor de privatisering van de sector levensverzekering. citaat nodig, Terwijl de commissie haar rapport in, het duurde nog zes jaar voordat het inschakelen van wetgeving werd aangenomen in het jaar, wetgeving tot wijziging van de Verzekering Wet van en wetgeving de Verzekering Regelgeving en Development Authority Act van.
In hetzelfde jaar, de nieuw aangestelde toezichthouder - Verzekering Regelgeving en de Ontwikkeling Autoriteit IRDA gestart met de uitgifte van licenties voor het privé-leven van de verzekeraars.
Life insurance producten komen in een verscheidenheid van het aanbod van catering aan de investering behoeften en doelstellingen van de verschillende soorten investeerders.
Hieronder volgt de lijst van de categorieën van levensverzekeringen: Het uitgangspunt van een termijn verzekering het beleid is om de onmiddellijke noden van de genomineerden en of de begunstigden in geval van plotselinge of ongelukkige overlijden van de verzekeringnemer.
De verzekerde krijgt geen geldelijke voordelen aan het einde van de polis, behalve voor de fiscale voordelen die hij of zij kan kiezen om gebruik te maken van tijdens de ambtsperiode van het beleid. In het geval van overlijden van de verzekerde, het verzekerd bedrag is betaald voor zijn of haar rechthebbenden. Overlijdensrisicoverzekeringen zijn ook relatief goedkoper te verkrijgen als in vergelijking met andere verzekeringsproducten. Geld-terug-beleid zijn in principe een uitbreiding van de begiftiging plannen waarin de verzekerde ontvangt een vast bedrag op bepaalde tijdstippen gedurende de looptijd van de polis. In het geval van de ongelukkige dood van de verzekerde de volle verzekerd bedrag wordt uitgekeerd aan de begunstigden. De voorwaarden weer enigszins verschillen van de ene verzekeraar naar de andere. Een hele life insurance plan heeft betrekking op de verzekerde over zijn leven. De primaire functie van dit product is dat de de geldigheid van de verzekering is niet gedefinieerd, zodat de verzekerde geniet van het leven in heel zijn leven. nodig citaat Unit-linked verzekeringen weer behoren tot de verzekerings-cum-investering categorie waar je krijgt om te genieten van de voordelen van beide verzekeringen en beleggingen. Terwijl een deel van de maandelijkse premie pay-out gaat in de richting van de verzekering, het resterende geld is geïnvesteerd in verschillende soorten beleggingsfondsen die beleggen in schuld en eigen vermogen instrumenten. ULIP plannen zijn vergelijkbaar in vergelijking met beleggingsfondsen behalve het verschil dat ULIPs bieden het extra voordeel van de verzekering. Het pensioenbeleid laat individuen bepalen van een vaste stroom van inkomsten na pensionering. Dit is in principe een pensioenplanning beleggingsinstelling, indien het verzekerd bedrag of de maandelijks uit te betalen na het pensioen hangt volledig af van het geïnvesteerde kapitaal, de investering termijn, en de leeftijd waarop men wil stoppen met werken. Er zijn weer verschillende typen van pensioenregelingen die tegemoet te komen aan de verschillende behoeften aan investeringen. Nu is erkend als een verzekeringsproduct en wordt gereguleerd door IRDA.
Op zoek naar meer investeringen in de sector verzekeringen, op Maart, de overheid toegestaan buitenlandse directe investeringen in binnenlandse verzekeraars tot negen en veertig, van zes en twintig, zonder de voorafgaande goedkeuring.
Eerder zesentwintig FDI werd goedgekeurd door middel van automatische route. Voor de BDI-maximaal negen en veertig goedkeuring van de Foreign Investment Promotion Board is verplicht onderworpen aan de controle van de verzekering regelmaat autoriteit van India. Er zijn verzekeringsmaatschappijen in India uit van die vier en twintig zijn leven verzekeringsmaatschappijen en drie en dertig zijn de algemene verzekeringsmaatschappijen.
Een belangrijk stuk van de wetgeving die van invloed zijn op het Leven Verzekeringen kapitaal vaardigheden is het lock-in periode van tien jaar voor investeringen worden beperkt tot promoter group beleggingen in aandelen.
Onder de Verzekering Richtlijnen, oost-Indische levensverzekering bedrijven kunnen kiezen voor een publieke uitgifte van aandelen door middel van een beursgang (IPO) na tien jaar van de activiteiten. In Oktober, de effecten toezichthouder, de Securities and Exchange Board of India (SEBI), uitgegeven bekendmaking normen voor Indische levensverzekering Bedrijven die een eerste openbaar aanbod in voor de verkoop van de aandelen aan het publiek. Alle levensverzekeringsmaatschappijen in India moet voldoen aan de strenge regels vastgelegd door de Verzekering van de Regelgeving en de Development Authority of India (IRDAI). Life Insurance Corporation of India (LIC), het staatsbedrijf dat behemoth, blijft veruit de grootste speler in de markt. De privé-bedrijven als Exide levensverzekeringen zijn gekomen met de producten genoemd ULIPs (Unit Linked Belegging Plannen) die beide levens te dekken evenals ruimte voor besparingen of investeringen opties als de klant wenst. Dit soort plannen zijn onderworpen aan een minimum lock-in periode van vijf jaar om te voorkomen dat misbruik van de aanzienlijke fiscale voordelen voor dergelijke plannen onder de Wet op de inkomstenbelasting. In geval van Onderlinge fonds gerelateerde - Unit-linked polissen, deze varieert tussen de. vijf tot zes op de premie betaald.
